Ako najvýhodnejšie kupovať bitcoin za euro?

Ak nemáte to šťastie, že ste za vaše úsilie, čas a energiu pre druhých ľudí odmeňovaní v bitcoine, potom ste nútení zamieňať fiat papiere za bitcoin. Ako často však nakupovať? Každý deň, týždeň, alebo raz do mesiaca? Ako najvýhodnejšie kupovať bitcoin za euro?


A čo ak ste sa práve zbavili nejakého majetku a chcete túto väčšiu a nárazovo získanú hodnotu uložiť v bitcoine? Je lepšie za celú sumu kúpiť zodpovedajúce množstvo bitcoinu čo najskôr alebo rozdeliť na menšie čiastky a pravidelne nakupovať počas celého roka? Otázky za milión. Odpoveď vo všetkých uvedených prípadoch je vcelku jednoduchá a jednoznačná. Ale poďme postupne.


Pravidelné nakupovanie bitcoinu (Dollar Cost Averaging)


Na prvý pohľad by sa mohlo zdať, že čím častejšie nakupovanie, teda napríklad každý deň, tým výhodnejšie a väčší profit pri pohľade na eurovú hodnotu bitcoinu. Čím častejšie unikanie z fiatu do bitcoinu, tým lepšie, nie? Vyhneme sa vloženiu celej sumy na vrchole, šetríme si nervy v prípade následného pádu ceny. Cena bitcoinu nás v tomto prípade nezaujíma. Ide o tzv. “dollar cost average” spôsob nákupu (investovania).


Tvrdé dáta ukazujú, že najvýhodnejším spôsobom DCA metódy je nákup každý mesiac, potom týždeň a potom deň. Teda čím väčší interval medzi nákupmi, tým vyššie zhodnotenie počiatočnej sumy eur zamenených na bitcoin. Napríklad pôvodná investícia za 2 500 eur by sa zhodnotila v priemere o takmer 250 eur viac než rovnaká investícia pri týždňovom intervale nákupov. No a o 380 eur viac než rovnaká suma pri dennom intervale investovania. Nie sú v tom započítané poplatky pri transakciách, ktoré sa pri dennom nakupovaní rýchlo naakumulujú. Teda nakupovanie raz za mesiac prináša o 10 % a viac vyšší výnos ako nakupovanie každý týždeň alebo deň.


Výsledky modelovania môžu byť prekvapujúce, no ako uvádza Shitcoin Ninja: čím skôr nakúpite, tým viac profitujete, pretože bitcoin je v dlhodobo rastúcom trende. Preto sú väčšie nákupy výhodnejšie.


Jednorazový nákup bitcoinu


Fajn, takže objavili sme najvýhodnejší spôsob nakupovania bitcoinu, nie? Nie. DCA stratégia je v poriadku, pravidelným nakupovaním nič nepokazíte a nemusíte byť neustále pripútaní ku grafu výmenného kurzu BTC/eur. Ale matematická štatistika nepustí a ide to aj lepšie.


Dajme tomu, že máme k dispozícii veľkú sumu fiatu a chceme za to nakúpiť bitcoin. Rozdeliť ju na 12 rovnakých častí a nakupovať každý mesiac? Mesačný DCA spôsob je predsa najlepší. Áno, ale iba v porovnaní s týždennými a dennými nákupmi.Štatistika hovorí, že ak za všetok disponibilný fiat kúpime čím skôr bitcoin, naše výnosy (v eurách) budú niekoľkonásobne vyššie v dlhodobom horizonte.


Ak by sme mali k dispozícii 10-tisíc eur v ktoromkoľvek mesiaci počas ostatných deviatich rokov a za túto sumu nakúpili bitcoin, takýto jednorazový nákup by bol výhodnejší v 68 % času. Áno, ak by sme týmto spôsobom nakúpili na vrchole trhu v roku 2017, boli by sme v mínuse o viac ako polovicu investície. História však hovorí, že ak by sme takto nakupovali pri každej z predchádzajúcich bublín, už by sme boli v pozitívnych číslach (niekoľkonásobne).


Čím skôr nakúpite, tým lepšie


V akomkoľvek dni za ostatných 9 rokov by jednorazový nákup za 10-tisíc dolárov priniesol v priemere o 35 miliónov dolárov viac ako DCA spôsob. V prípadoch, kedy jednorazový spôsob je lepší než DCA, profit bol vyšší o 53 miliónov USD. Ak, naopak, DCA si viedol lepšie, priniesol v priemere iba o jeden milión viac.

Ako najvýhodnejšie kupovať bitcoin za euro?
Jednorazový vs. pravidelný nákup bitcoinu


Takže aj napriek tomu, že DCA stratégia je lepšia v čase padajúcej ceny výmenného kurzu, vedie si horšie v ostatnom období, čo ju z dlhodobého hľadiska činí menej výhodnejšou ako jednorazový nákup.


Čo z tohto všetkého vyplýva? DCA vyrovnáva prirodzenú volatilitu bitcoinu a zbavuje obáv z nakupovania na vrchole alebo zmeškaním dna. Pokoj mysle si však vyberá svoj náklad v podobe nevýhodnejšieho vstupu a nižšieho objemu získaného bitcoinu. V tomto prípade ten rozdiel predstavoval viac ako 50 %.


Samozrejme, mať k dispozícii väčšiu jednorazovú sumu je skôr výnimočná príležitosť. Väčšina ľudí žije z pravidelného mesačného príjmu, z ktorého časť môže ísť na bitcoin. Aj tu však platí, že čím skorší nákup, tým lepšie. Nečakať na vytúžené dno, kde by ste teoreticky nakúpili, keby… Takéto momenty trvajú niekedy iba minúty alebo hodiny, niekedy sa očakávaná cieľová cena nedosiahne o pár dolárov. A vy nemôžete pri grafoch presedieť celé dni.


Iste, v čase klesajúceho trhu je výhodnejšie akumulovať fiat a nakúpiť vo väčšom objeme niekde pri dne alebo určitých úrovniach, ktoré by mohli byť dnom alebo znamenať odraz nahor. To však nezvládne každý a sú tu potrebné znalosti technickej analýzy a aspoň minimálne skúsenosti s obchodovaním.

Cena bitcoinu klesá a ponúka viacero možností nákupu

Napriek technologickému a použivateľskému napredovaniu bitcoinu si cena kryptomeny, ako vždy, ide svojou cestou. A momentálne je vo fáze pohybu nadol a dosahovania nižších miním. Ak neradi nakupujete na/pod vrcholom, je čas pripraviť si bitcoin peňaženky na nové satoshi.

Kam až bitcoin v ceste nadol môže zájsť a kde možno očakávať odraz? Keďže ide o terén cenovo pomerne prebádaný, pomôcť môže technický pohľad na graf a správanie sa ceny na daných úrovniach v minulosti.

Pohľad na denný graf BTC/USD navráva, že cena sa nachádza v pomerne jasne vyhraničenom zostupnom kanáli. Spodný okraj kanála leží niekde okolo 6000 USD. Táto cena sa zároveň zhoduje so silnou podpornou zónou, ktorá sa ukázala dôležitá koncom roku 2017 a začiatkom 2018. Vtedy sa odtiaľ bitcoin niekoľkokrát pomerne jasne odrazil smerom nahor a až na šiesty raz táto podporná zóna kapitulovala a bitcoin zaknihoval nové minimum v tomto období.

Týždenný graf BTC/USD naznačuje takisto tvoriaci sa zostupný kanál. Dve dotykové miesta v hornom okraji určujú možné miesto odrazu v dolnej časti. Úroveň okolo 3000 USD (minimum korekčného pohybu po dosiahnutí vrcholu v roku 2017) by mohla prísť na rad v prípade prelomenia už zmienenej podpory okolo 6000 USD.

Určite bude zaujímavé sledovať ako sa tu cena bude správať aj vzhľadom k tomu, že pri výstupe v apríli 2019 tadiaľto prešla ako nôž maslom (poučka o silnej podpore meniacej sa na silnú rezistenciu tu zjavne neplatila).

Ak teda suport na 6000 zlyhá, môžeme sa dočkať nového dvojročného minima? Áno, samozrejme. Slabšie ruky sa budú bitcoinu v panike zbavovať a tá sa môže zosilniť novým minimom. Iba pre úplnosť treba dodať, že úroveň 1000 USD/BTC nebola vôbec otestovaná od jej prelomenia začiatkom roku 2017. Je reálne, že sa cena bitcoinu môže prepadnúť až sem? Málo pravdepodobné, ale pri bitcoine nie je nič nemožné. Bol by to veľmi pekný a veľký nákupný festival…

A ešte pohľad na Mayer Multiple graf: cena bitcoinu sa nachádza v bezpečnej zóne vhodnej na akumuláciu.

Mayer Multiple for Bitcoin. Is it good time to buy Bitcoin?

Netreba veci prešpekulovať a určite nakupovať okolo 6000 USD. Tam počkať na ďalší vývoj a ponechať si pušný prach na ďalší možný pokles alebo dokúpiť po bezpečnom odraze.

Monero dostáva na frak od bitcoinu pri zhodnocovaní

Alternatívne kryptomeny/tokeny/shitcoiny vznikajú ako huby po daždi, no žiadna neprináša komplexnejšie výhody prevyšujúce bitcoin. Áno, líšia sa v konkrétnom účele použitia, počte strán “bieleho papiera”, marketingových odrboch naivných kryptonadšencov, či miere zdanlivého napredovania vývoja daného žetónu.

Samozrejme, nie všetky altcoiny patria do rovnakého vreca a nájdu sa vývojárske tímy, ktoré sa posúvajú dopredu už niekoľko rokov a ich aktivity neskončia prvým ICO. K osvedčeným kryptomenám patrí aj monero, zamerané na užívateľov vyžadujúcich privátnosť vlastníctva a prenosu hodnoty.

O tom, že je to žiadaná vlastnosť, svedčí aj počet existujúcich alebo prežívajúcich žetónov. Okrem Monera je tu aj Z-cash, Dash, Bitcoin private, či mnoho iných pokusov. Bitcoin ako pseudonymná kryptomena síce takúto privátnosť v sebe priamo nezahŕňa, avšak existujú technológie a nástroje, použitím ktorých sa praktická anonymita môže dosiahnuť.

Tieto sú však stále skôr v plienkach a ich efektivita závisí aj od počtu používateľov. Inak povedané, bitcoiny si dokážete anonymizovať, no ak to nebude využívať viac ľudí, nemôžete sa na to príliš spoliehať. Nehovoriac o dlhotrvajúcom presadzovaní akýchkoľvek zásadnejších zmien pri technologickom vývoji bitcoinu.

Rozloženie rizika do viacerých kryptomien? Haha

Mnoho špekulantov, kryptonadšencov, či začínajúcich kryptoinvestorov si myslí, že rozložením investícií medzi viacero kryptomien rozloží aj riziko z ich potenciálneho neúspechu. Klasická učebnicová poučka predsa hovorí o rozložení rizika, však? Niečo na nej síce je, ale v kryptosvete neplatí. Tu je totiž dominantná jedna kryptomena, ktorej vývoj určuje smerovanie celého trhu. Ak to náhodou treba zopakovať ešte raz, je to bitcoin.

Ak chcete vložiť vaše peniaze do niektorého z pokusných žetónov v očakávaní ich ďalšieho rastu a zhodnotenia vyjadreného v eurách, kľudne tak spravte. Ale musíte počítať aj s tým, že o ďalší rok už o vašom vyvolenom coine nemusíte počuť vôbec nič, alebo ho nebudete mať kde ani komu predať. V tom lepšom prípade sa vám investícia eurovo zhodnotí. Avšak pravdepodobne nie v bitcoinovom vyjadrení a určite nie dlhodobo.

Monero vs. bitcoin

Stačí si pozrieť napríklad vývoj ceny bitcoinu a monera v časoch krypto ošiaľu a krypto paniky. Monero je jednou z najsľubnejších kryptomien a niektorí sa dokonca odvažujú pasovať ho na najvyšší piedestál. Ak by malo monero nahradiť bitcoin ako najznámejšiu, najrozvinutejšiu, najpoužívanejšiu kryptomenu s najrozvinutejšou infraštruktúrou, malo by sa to prejaviť na cene. Napríklad v čase poklesu bitcoinu by monero ostalo stabilné alebo by strácalo menej.

Monero dostáva na frak od bitcoinu

Monero stráca voči bitcoinu

Opak je však pravdou. Bitcoin od začiatku tohto roka stratil v porovnaní s dolárom, či eurom. No ešte viac stratilo monero. A čo je najrozhodujúcejšie, kurz monera oproti bitcoinu klesá. Pri pohľade na graf XMR/BTC z burzy Bitfinex cena minulý týždeň prelomila dlhodobú trendovú líniu, ktorej rastový uhol nepôsobil zrovna býčím dojmom. Otvára sa tak cesta pre ďalšie oslabovanie monera oproti bitcoinu.

Bitcoin je kráľom

Bitcoin je kráľom. To platí aj pre zhodnotenie medzi jednotlivými kryptomenami aj voči fiat papierom. Tým, samozrejme, nechceme povedať, že monero nemá význam, alebo že v súčasnosti nie je najlepšou privátnou kryptomenou. Svoj účel a miesto v kryptosvete určite má. Očakávať však od monera, že si udrží cenu, ak padne bitcoin, je naivné. Rovnako ako to, že by monero mohlo predbehnúť bitcoin v zhodnotení úspor. Krypto svet sa dynamicky mení a podmienky sa môžu zmeniť, no v súčasnosti situácia vyzerá takto. Zmena v očakávaniach a dianie na trhu sa prejaví v cene. A zatiaľ, ako doteraz stále už desať rokov, je kráľom bitcoin.

Bitcoin ako investícia je preferovanejší pred ostatnými kryptomenami

Bitcoin je kryptomena s najväčšou kapitalizáciou na trhu, najvyššou koncentráciou najkvalitnejších ľudských mozgov podieľajúcich sa na vývoji a stále ostáva dominantným nástrojom aj v oblasti investovania.

Potvrdzuje to aj nedávny prieskum servera LendEDU, zaoberajúcim sa študentskými pôžičkami v USA. Na vzorke tisíc ľudí rôznej vekovej kategórie skúmal ich preferencie v investovaní, ako aj to, ako sa menia s vekom.

Kryptomeny obľúbené u mladšej generácie

“Ak by ste mali k dispozícii 10-tisíc dolárov a mohli celú sumu investovať do jednej z nasledovných možností, čo by ste si vybrali?” znela jedna z otázok dotazníka.
Päť percent oslovených by zvolilo niektorú z kryptomien.

Zaujímavé pritom je rozloženie preferencií podľa generácií. Investovanie do kryptomien preferujú najviac najmladšie ročníky (18-34 rokov), a to až 9 % oslovených. Neprekvapujúco, s pribúdajúcim vekom preferencia kryptomien klesá (starší ako 55 rokov 3 %).

Okrem kryptomien boli najpreferovanejšími (vyše štvrtina oslovených) možnosťami splatenie existujúceho dlhu (študentský úver, kreditná karta, hypotéka, auto…), investovanie do nehnuteľnosti (13 %) a sporiacich účtov (12 %).

Bitcoin by zvolili dve tretiny

Na podotázku “do ktorej kryptomeny konkrétne by ste najmä investovali”, odpovedali respondenti nasledovne:
Bitcoin 67 %, ethereum 16 %, litecoin 10 %, ripple 2 %, iné 6 %. Bitcoin preferuje najmä najmladšia generácia (tri štvrtiny) a s rastúcim vekom obľúbenosť klesá (no stále cez 50 %). Nikto z oslovených mladších ako 55 rokov neprejavil záujem o hračku banksterov pod názvom ripple. Zaujímavé by bolo tiež preskúmať obľúbenosť anonymných kryptomien, tá sa však samostatne v prieskume nezisťovala a monero, či z-cash môžu tvoriť časť kategórie “iné kryptomeny”.


V dotazníku zaujali ešte odpovede na otázku “do akého typu vzdelania by ste investovali?”. 88 % oslovených preferuje formálne inštitúcie, 9 % respondentov by dalo prednosť netradičným formám vzdelania ako sú workshopy alebo tréningové kempy. Pozoruhodné pritom je, že túto možnosť by zvoli všetci nad 55 rokov 🙂

9500 Usd: osudové číslo bitcoinu v týchto dňoch

Cena bitcoinu je v týchto dňoch viac ako inokedy nerozhodná a o ďalšom smerovaní v najbližšej dobe sa rozhoduje práve teraz. Kľúčom je číslo  9500 Usd. Prečo? Dozviete sa v článku, rovnako ako to, prečo je scenár rastu ceny ohrozený a čo sa môže diať ďalej.

Osud bitcoinu závisí od čísla 9500

Zóna okolo 9500 Usd predstavuje z technického pohľadu silné rezistentno-suportné územie, od ktorého sa cena bitcoinu buď silno odráža, alebo v prípade prerazenia pokračuje zrýchleným tempom v predchádzajúcom pohybe. Denný graf BTC/USD (Bitfinex) s modrou čiarou to názorne ilustruje: Ak raz bola táto úroveň prelomená, cesta naspäť je dosť obtiažna. Síce od začiatku tohto roku už bariéra bola prelomená trikrát, stále má svoju silu. A momentálne sa cena bitcoinu nachádza tesne pod ňou. Preto najbližšie hodiny a dni ukážu, čo bude s cenou kryptomeny v najbližšej dobe. Pre kľud býkov sa potrebuje usadiť nad 9500. To sa zatiaľ nedeje.

9500 USD: Osudové číslo bitcoinu v týchto dňoch

Raketový scenár sa zatiaľ odkladá

Cena pod 10-tisíc USD neveští raketu v najbližšom čase. Napriek tomu, že sme pred časom videli vývoj skôr optimisticky, najmä v súvislosti s prelomením okrúhleho čísla na grafe, upozorňovali sme, že raketový scenár možno odložiť pri návrate ceny pod 10-tisíc. A čím dlhšie sa trh kúpe pod touto úrovňou, tým pravdepodobnejšou sa stáva aj možnosť dlhodobejšej stagnácie ceny v rozmedzí 10 000 – 6 000 USD.

Po Mt.Goxovský scenár?

Pamätníci zmenárne Mt. Gox prechádzali očistcom po strmhlavom výstupe z 20 na 1000 dolárov v priebehu roku 2013. Nasledoval krach burzy (ktorej následky hýbu s trhom dodnes) a vyše trojročné vajatanie ceny dokonca často nižšej až o 79 % oproti predchádzajúcemu maximu. Ak by sme takúto mieru korekcie pripustili aj v tejto fáze (párdňovými obchodníkmi a bankstermi označovanú aj ako “koniec bitcoinu”), potom by návrat k 4 000 USD nemusel byť až taký prekvapujúci.

Čo hovorí Fibonacci

Opätovným pohľadom na celkový výstup ceny bitconu z 0 na 20 000 USD a aplikovaním Fibonacciho čísel sa dôležitosť zóny 9500-10 000 dolárov ešte viac zvýrazňuje. Práve tu sa totiž nachádza úroveň 50 % korekcie rastového pohybu. Po jej opätovnom nedávnom prelomení zhora je najbližší cieľ 7 500 Usd. Potom by do úvahy mohla pripadať aj už zmieňovaná štvortisícka, potešiac tak všetkých tých, ktorým ešte ostal pušný prach, prípadne nezvlhol v zatváraných marginových nákupoch v nedávnom období.

Čo spraví s bitcoinom padajúci dolár?

Hoci bitcoin dlhodobo nevykazuje žiadnu koreláciu s ani jedným z tradičných finančných inštrumentov, americký dolár čaká v najbližších mesiacoch neľahké obdobie. Padajúce akciové trhy alebo dolár by mohli byť tým býčim impulzom pre hlavnú kryptomenu.